하나금융지주 086790
서지수금융담당현행 의견매수
12M 목표가168,000원(8/12 리포트 기준 · 재검토 구간)
상승여력+42.0%(8/12 리포트 기준 · 재검토 구간)
종가 (11/06)118,300원
의견·TP 변경4회
하나금융지주 담당 서지수입니다. 현행 리포트와 최근 수치를 바탕으로 답해 드릴게요 — 궁금한 점을 물어보세요.
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‘현행’ = 지금 유효한 리포트 · 나머지는 작성 시점 그대로 보존한 회고본입니다. ‘의견·TP 변경’ = 의견·목표가가 바뀐 리포트.
2026년 08월
2026-08-12 17:12현행실적 리뷰의견·TP 변경당시가 127,900원 → 현재 -7.5%
밸류업 2.0, 담대함의 값이 매겨진 자리
매수 · TP 165,000원 → 168,000원 ▲ · 2분기 지배주주순이익 1조 1,928억원(+1.67% YoY)은 시장 컨센서스를 소폭 하회했으나, 그 미달 폭 전액이 세 가지 일회성 부담—중앙그룹 관련 대손비용, 보험 계리가정 변경, 환율 상승 …
2026-08-12 17:10업데이트당시가 127,900원 → 현재 -7.5%
밸류업 2.0에 걸린 21bp의 무게
매수 · TP 165,000원 · 직전 리포트(6/26) 이후 47일 동안 세 개의 사건이 순차 발생했다. 7/24 2Q26 실적과 함께 '기업가치 제고계획 2.0'이 발표되며 ROE 목표를 10%에서 12%로, 주주환원율 프레임워…
2026년 06월
2026-06-26 17:12업데이트의견·TP 변경당시가 109,700원 → 현재 +7.8%
컨센이 사다리를 올리는 동안 주가만 뒤로
매수 · TP 162,000원 → 165,000원 ▲ · 직전 리포트(5/26) 이후 4주 동안 두 개의 사실이 정확히 반대 방향으로 움직였다. 17개 증권사 평균 목표주가는 137,125원에서 157,176원으로 14.6% 상향됐고, 5/27 키움증권 …
2026년 05월
2026-05-26 08:40업데이트당시가 115,600원 → 현재 +2.3%
9년 묵은 빗장이 열렸다
매수 · TP 162,000원 · 직전 리포트(4/27) 이후 4주 동안 동사 주가는 약 123,300원에서 115,600원으로 6.2% 하락했으나, 그 사이 펀더멘털 트랙은 단 한 칸도 어긋나지 않았다. 1Q26 지배순이익 1조 …
2026년 04월
2026-04-27 08:10업데이트의견·TP 변경당시가 123,300원 → 현재 -4.1%
1Q26 분기 최대 실적·자사주 2,000억 추가
매수 · TP 150,000원 → 162,000원 ▲ · 이전 커버리지 개시(2026-04-10) 이후 17일 사이에 동사 주가는 110,000원대에서 123,300원으로 약 12% 상승하며 당사 목표주가 150,000원에 빠르게 근접했다. 핵심 배경은 …
2026-04-10 19:06커버리지 개시의견·TP 변경당시가 117,100원 → 현재 +1.0%
주주환원 50% 조기달성과 NIM 회복의 교차점
- → 매수 · TP 150,000원 · 하나금융지주는 하나은행을 핵심 자회사로 하여 증권·카드·캐피탈·보험을 아우르는 종합 금융지주사이다. 2025년 연간 지배주주순이익 4조 30억원으로 사상 최대 실적을 경신했으며, 2026년에는 NI…